Учебная работа № 45009. Центральный банк и его роль в денежно-кредитном регулировании

Выдержка из подобной работы

Национальный Банк Казахстана может открывать свои филиалы и представительства
в Республике Казахстан и за ее пределами.

Основной целью Национального Банка Казахстана является, обеспечение
стабильности цен в Республике Казахстан.

Для реализации основной цели на Национальный Банк Казахстана возлагаются
следующие задачи:

1)  
разработка
и проведение денежно-кредитной политики государства;

2)  
обеспечение
функционирования платежных систем;

3)  
осуществление
валютного регулирования и валютного контроля;

4)  
содействие
обеспечению стабильности финансовой системы.

Основные функции Национального банка следующие:

— проводит государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан,
является единственным эмитентом банкнот и монет на территории Республики Казахстан,
эмитирует ценные бумаги;

— участвует в обслуживании государственного долга Правительства Республики
Казахстан по согласованию с ним и обслуживает государственный долг Национального
Банка Казахстана;

— является кредитором последней инстанции для банков; осуществляет
воздействие на рыночные ставки вознаграждения на финансовом рынке;

— определяет порядок, систему и форму осуществления платежей и переводов
денег в Республике Казахстан, организует, а также осуществляет надзор (оверсайт)
за платежными системами;

— осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в Республике
Казахстан и вправе проводить все виды валютных операций;

Уставный капитал Национального Банка Казахстана принадлежит государству
и формируется в размере не менее 20 миллиардов казахстанских тенге путем отчислений
от нераспределенного чистого дохода.

Резервный капитал Национального Банка Казахстана формируется в размере
не менее уставного капитала, пополняется за счет нераспределенного чистого дохода
и предназначается исключительно для компенсации потерь и возмещения убытков по проводимым
операциям в порядке, установленном Правлением Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана представляет собой единую централизованную
структуру с вертикальной схемой подчинения,Органами Национального Банка Казахстана
являются Правление и Совет директоров (Директорат).

В структуру Национального Банка Казахстана входят центральный аппарат,
состоящий из департаментов и других подразделений, филиалы, представительства и
организации.

Председатель Национального Банка Казахстана назначается Президентом
Республики Казахстан с согласия Сената Парламента сроком на 6 лет.

Председатель действует от имени и представляет без доверенности Национальный
Банк Казахстана в отношениях с государственными органами, банками, финансовыми,
международными, иностранными и другими организациями,Председатель Национального
Банка Казахстана наделен полномочиями принимать оперативные и исполнительно-распорядительные
решения по вопросам деятельности Национального Банка Казахстана, за исключением
полномочий, оговоренных настоящим Законом для Правления Национального Банка Казахстана,
заключать от имени Национального Банка Казахстана договоры,Председатель Национального
Банка Казахстана ответственен за деятельность Национального Банка Казахстана.

Председателем Национального Банка Казахстана на сегодняшний день является
Марченко Г.А.

Заместители
Председателя Национального Банка Казахстана назначаются Президентом Республики Казахстан
по представлению Председателя Национального Банка Казахстана сроком на 6 лет, независимо
от сроков назначения Председателя Национального Банка Казахстана,Заместители Председателя
представляют Национальный Банк Казахстана без доверенности, подписывают документы
в пределах своей компетенции.

Заместителями
Председателя Национального Банка Республики Казахстан на данный момент являются
Акишев Д.Т., Альжанов Б.А., Галиева Д.Т., Таджияков Б.Ш.

Высшим
органом Национального Банка Казахстана является Правление,Основные функции Правления
Национального Банка Казахстана:

—
одобрение государственной денежно-кредитной политики;

—
утверждение нормативных правовых актов Национального Банка Казахстана, касающихся
отдельных вопросов банковской деятельности, бухгалтерского учета, платежей и переводов
денег, вексельного обращения, осуществления валютных операций и надзора за их соблюдением;

—
определение номинальной стоимости и дизайна банкнот и монет на основе утвержденной
Президентом Республики Казахстан концепции, принятие решения о выпуске банкнот и
монет национальной валюты Республики Казахстан, замене банкнот и монет при изменении
их дизайна или формы, а также установление порядка обмена ветхих и поврежденных
банкнот и монет;

—
установление официальной ставки рефинансирования;

—
утверждение нормативов минимальных резервных требований для банков, нормативного
правового акта о минимальных резервных требованиях для банков и другие.

По
вопросам, отнесенным к его компетенции, Правление Национального Банка Казахстана
принимает постановления.

Правление
Национального Банка Казахстана состоит из девяти человек,В состав Правления Национального
Банка Казахстана входят Председатель Национального Банка Казахстана и четыре должностных
лица Национального Банка Казахстана, один представитель от Президента Республики
Казахстан и два представителя от Правительства Республики Казахстан, а также руководитель
уполномоченного органа.

Члены
Правления Национального Банка Казахстана от Президента Республики Казахстан, Правительства
Республики Казахстан и Национального Банка Казахстана назначаются и освобождаются
соответственно Президентом Республики Казахстан, Правительством Республики Казахстан
и Председателем Национального Банка Казахстана.

Национальный
Банк Казахстана координирует свою деятельность с Правительством Республики Казахстан.
Национальный Банк Казахстана и Правительство обязаны информировать друг друга о
предполагаемых действиях и достигнутых результатах, имеющих общегосударственное
значение, и проводить регулярные консультации.

Национальный
Банк Казахстана учитывает в своей деятельности экономическую политику Правительства
и содействует ее реализации, если это не противоречит выполнению его основных функций
и осуществлению денежно-кредитной политики.

Председатель
Национального Банка Казахстана или один из его заместителей вправе принимать участие
в заседаниях Правительства с правом совещательного голоса.

Правительство
не несет ответственности по обязательствам Национального Банка Казахстана, также
как и Национальный Банк Казахстана не несет ответственности по обязательствам Правительства,
за исключением случаев, когда он принимает на себя такую ответственность.

Национальный
Банк Казахстана может действовать как банк, финансовый советник и агент государственных
органов по соглашению с ними.

Национальный
Банк Казахстана выступает в качестве финансового советника Правительства Республики
Казахстан при разработке и реализации политики государственного заимствования, формировании
бюджетной политики по вопросам, связанным с денежно-кредитной политикой государства.

Национальный
Банк Казахстана вправе осуществлять операции с государственными ценными бумагами,
выпущенными по решению Правительства Республики Казахстан.

Национальный
Банк Казахстана не вправе приобретать в свою собственность государственные ценные
бумаги центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета при их размещении
на первичном рынке,Центральный уполномоченный орган по исполнению бюджета согласовывает
с Национальным Банком Казахстана ежемесячные объемы выпуска государственных ценных
бумаг и погашения государственного долга Правительства с учетом их воздействия на
ликвидность банковской системы и приоритетов денежно-кредитной политики, условия
допуска финансовых организаций к первичному размещению государственных ценных бумаг,
выпущенных по решению Правительства.

Таким
образом, Национальный Банк Казахстана – центральный банк страны и является единственным
органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику
Республики Казахстан.

2.
Оценка роли Национального Банка Казахстана в денежно-кредитном регулировании экономики

2.1 Инструменты денежно-кредитной политики Национального Банка

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим
и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан.
Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью
обеспечения стабильности цен.

Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

— официальной ставки рефинансирования;

— уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной
политики;

— нормативов минимальных резервных требований;

— в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень
и объемы отдельных видов операций.

В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана
осуществляет следующие виды операций:

— предоставление займов;

— прием депозитов;

— валютные интервенции;

— выпуск краткосрочных нот Национального Банка Казахстана;

— покупка и продажа государственных и других ценных бумаг, в том числе
с правом обратного выкупа;

— переучет коммерческих векселей;

— другие операции по решению Правления Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана устанавливает официальную ставку рефинансирования
в зависимости от общего состояния денежного рынка, спроса и предложения по займам,
уровня инфляции и инфляционных ожиданий.

Национальный Банк Казахстана производит в соответствии с официальной
ставкой рефинансирования переучет коммерческих векселей.

Официальная ставка рефинансирования является ориентиром по ставкам
вознаграждения для основных операций денежно-кредитной политики.

Официальная ставка рефинансирования Национального Банка на состояние
01.10.2010 г,составляет 7 %,[3] В таблице 2.1,приведены данные за период 2008-
2010 г.

Таблица 2.1.Официальная ставки Национального Банка

Дата установ-

№, дата постановления

Размер ставки, %

ления ставки

Правления НБК /

рефинансирования

РЕПО/

(с)

Cов.Директоров

(единая)

Обратное РЕПО

01.01.2008

№144 от 24.12.2007

11,0

11

01.04.2008

№20 от 28.03.2008

11,0

11

01.07.2008

№53 от 23.06.2008

10,5

10,5

01.10.2008

№76 от 22.09.2008

10,5

10,5

01.01.2009

№115 от 22.12.2008

10,0

10,0

05.02.2009

№ 8 от 04.02.2009

9,5

9,5

01.04.2009

№23 от 20.03.2009

9,5

9,5

12.05.2009

№41 от 12.05.2009

9,0

9,0

10.06.2009

№54 от 10.06.2009

8,5

8,5

10.07.2009

№62 от 09.07.2009

8,0

8,0

10.08.2009

№72 от 07.08.2009

7,5

7,5

04.09.2009

№88 от 04.09.2009

7,0

7,0

01.01.2010

№119 от 29.12.2009

7,0

7,0

01.04.2010

№17 от 29.03.2010

7,0

7,0

01.07.2010

№58 от 25.06.2010

7,0

7,0

01.10.2010

№79 от 27.09.2010

7.0

7,0

В целях регулирования объемов и ставок вознаграждения по депозитам
и займам банков Национальным Банком Казахстана используются нормативы минимальных
резервных требований.

Нормативы минимальных резервных требований рассчитываются Национальным
Банком Казахстана как процент от суммы обязательств банков,Структура обязательств
банков, принимаемых для расчета, условия выполнения минимальных резервных требований
и порядок их резервирования, а также нормативы минимальных резервных требований
устанавливаются Национальным Банком Казахстана.

Изменение нормативов минимальных резервных требований вводится в действие
не раньше чем через месяц со дня принятия такого решения,При нарушении нормативов
минимальных резервных требований банки несут ответственность, установленную законами
Республики Казахстан.

Минимальные резервные требования – это обязательная доля от суммы обязательств
банка, которую банк поддерживает в виде наличных тенге в своей кассе и денег на
корреспондентских счетах в Национальном Банке в национальной и свободно- конвертируемой
валютах (резервные активы),[4].

Для определения минимальных резервных требований для каждого банка
используются нормативы минимальных резервных требований.

Нормативы минимальных резервных требований – это доля в процентах от
суммы обязательств, перечень которых установлен Правилами о минимальных резервных
требованиях.

Структуру обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных
требований, составляют внутренние и иные обязательства банка.

Внутренние обязательства банка – это обязательства банка перед резидентами
по балансовым счетам.

Нормативы минимальных резервных требований устанавливаются постановлением
Правления Национального Банка отдельно по внутренним и иным обязательствам.

Минимальные резервные требования на определенную дату рассчитываются
банком, как сумма резервных требований по внутренним обязательствам, которые рассчитываются
путем умножения значения норматива резервных требований по внутренним обязательствам
на величину внутренних обязательств на определенную дату, и резервных требований
по иным обязательствам, которые рассчитываются путем умножения значения норматива
резервных требований по иным обязательствам на величину иных обязательств банка
на определенную дату.

Так на 25.06.2008 г,Национальный Банк Республики Казахстан распространяет
пресс-релиз, в котором сообщается об изменении нормативов минимальных резервных
требования для банков второго уровня.

В целях регулирования
краткосрочной ликвидности банков второго уровня Правлением Национального Банка Республики
Казахстан были изменены нормативы минимальных резервных требований