Учебная работа № 45041. Деятельность Банка России в сфере противодействия и отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма

Выдержка из подобной работы

Она в полной
мере правовая, криминологическая, криминалистическая,Отмывание «грязных» денег
всегда производно, это вторичное преступление, а стартовым является процесс, в
результате которого эти деньги получены,

Легализация
«грязных» денег негативно отражается не только на стабильности финансовых
рынков,Куда большую опасность для общества представляют «грязные» деньги,
которые задействованы в организованной преступности: наркобизнесе, торговле
людьми, международном терроризме,События последних лет в Чечне, захват
заложников в Москве, на мюзикле «Норд-ост», трагедия 11 сентября 2001 года в
Нью-Йорке, деятельность баскской сепаратистской организации ЭТА в Испании,
неугасающий конфликт на Ближнем Востоке, террористические акты в Кашмире и в
Индонезии – вот далеко не полный список преступлений, оплаченных именно этими
деньгами,В таком аспекте борьба с легализацией незаконных доходов приобретает
глобальный характер.

Известны различные методы размещения, которые в зависимости
от используемых при этом финансовых институтов можно объединить в следующие
категории:

а) размещение в традиционных финансовых учреждениях;

б) размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях;

в) размещение через учреждения нефинансового сектора;

г) размещение за пределами страны.

Рассмотрим данные группы методов более подробно.

А,Размещение через традиционные финансовые учреждения.

Традиционные финансовые учреждения занимаются обычным финансовым бизнесом на
основе лицензии или разрешения,К ним относятся банковские и специализированные
небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные
банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды,
страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды), которые подчиняются
и управляются государственными регулирующими инстанциями,

Методы, с помощью которых преступники используют традиционные
финансовые организации, включают:

— смерфинг — превращение
наличных денег в финансовые инструменты;

— обмен мелких
банкнот на купюры более крупного достоинства;

— обменные
сделки — организованный обмен денег на купюры иного достоинства или другую
валюту;

— структурирование
операций с наличными деньгами;

— установление
контроля над финансовыми учреждениями;

— незаконное
использование исключений из закона;

— использование
корреспондентских отношений между банками;

— создание
ложного бумажного следа;

— слияние
законных и незаконных фондов;

— перевод
преступно полученных денег за рубеж;

— использование
«коллективных» счетов;

— использование
транзитных счетов;

— механизм
гарантии ссуды;

Рассмотрим некоторые из методов размещения более подробно,

Структурирование операций с наличными деньгами (техника
дробления вкладов) — ограничение масштабов осуществляемых финансовых операций
(вклады, покупка денежных инструментов и обмен купюр мелкого достоинства на
более крупные купюры) с целью избежать заполнения специальных форм отчетности (
в США — CTR или CMIR) посредством разделения одной крупной суммы на ряд
небольших (размером менее 10 тыс,долл,для США и большинства стран, принявших
специальное законодательство о контроле над отмыванием денег),Затем деньги
переводятся на другой счет, часто в другой стране,Это один из наиболее часто
используемых методов на данной стадии отмывания.

Установление контроля над финансовыми учреждениями — метод,
основанный на установлении контроля над деятельностью персонала финансового
учреждения или над финансовым учреждением со стороны преступной организации.
Такое подчинение упрощает размещение незаконных денег, их распределение и
интеграцию.

В последнее время отмечаются попытки криминальных организаций
проникнуть в мелкие банки и небанковские финансовые структуры, а также усилить
контроль над деятельностью предприятий, расположенных в зоне их действия,В
этом случае для отмывания капиталов используются руководители и служащие
банков, которые оказывают преступникам содействие в дроблении счетов,
использовании банковского счета для массовых операций по вкладам и снятию
средств